Seit der Finanzmarktkrise 2007/2008 jedoch funktioniert dieses marktwirtschaftliche System nicht mehr. Es wurde aufgeweicht. Nämlich genau zu dem Zeitpunkt, als Regierungen den Banken einen Rettungsschirm gespannt haben. Die Banken haben durch ihre Lobbisten Angst geschürt und die Regierungen erpresst. Wenn die Banken nicht gerettet werden, dann wird die Wirtschaft und als Folge die ganze Welt untergehen. Weil die Banken so groß und wichtig für die Kreditversorgung sind, dass ist ja auch ihr eigentliches Geschäft. Sicher hätte es dann kurze und schwere Erschütterungen gegeben. Aber man muss sich fragen, ob ein schnelles Ende mit Schrecken nicht besser gewesen wäre, als dass was wir heute erleben. Ich glaube eine schnelle Verstaatlichung der betroffenen Institute und die Sicherung der Spareinlagen durch den Staat, sowie die Sicherung der Kreditvergabe an die Wirtschaft z.b durch die KFW Bank mit Staatsbürgschaft, wäre die bessere Lösung gewesen. Der Staat hätte mit dem Geld über die KFW die Kreditversorgung der Wirtschaft direkt sichern können, die kaputten Banken verstaatlichen und anwickeln sollen bzw. restrukturieren und wieder an den Markt bringe können. Die Schweden haben das effektiv vorgemacht.

All das ist nicht passiert. Die Banken wurden mit Staatsgeld gerettet, sie wurden auf Risiko des Steuerzahlers aus der Verantwortung und Haftung für ihr Verhalten genommen. Sprich der Ertrag der letzten goldenen Jahre, in denen Milliarden Gewinne und Boni aus hochriskanten Geschäften ausgeschüttet wurden, entspricht nicht mehr dem Risiko. Die Banken können sich jetzt sicher sein, dass sie egal welches Risiko sie eingehen, am Ende immer gerettet werden. Weil sie “too big to fail” sind. Was macht man also wenn man den Freibrief für jedes Risiko hat und eine Haftung nicht zu fürchten braucht, man geht noch mehr und noch höhere Risiken ein. Es ist mir klar, wie Banken in der Rezession und der größten Krise seit dem 2 W K jetzt schon wieder Milliarden Gewinne einfahren, während Lohnkürzungen, Kurzarbeit und Arbeitslosigkeit steigen und die real Wirtschaft schrumpft. Sie gehen einfach noch höhere Risiken ein, wodurch sie höhere Zinsen einfahren. Und alles ohne Haftung. Dazu kommt noch, dass Sie das Geld dafür für 1% von den Zentralbanken hinterhergschmissen bekommen. Das geben Sie natürlich nicht als Kredite an die Realwirtschaft weiter, dass würde zu wenig abwerfen. Nein, damit werden hochriskante und damit hochverzinste Anleihen gekauft, die ein vielfaches erwirtschaften. Sprich, das billige Geld am Markt heizt die Spekulationen noch weiter an, anstatt die Wirtschaft anzukurbeln.

Keine Haftung, Staaten hauen die Banken raus und verschulden sich selbst, worauf wieder die Zinsen auf Anleihen steigen, was wiederum die Banken als Gewinn einstreichen. Dazu kommt das billige Geld der Zentralbanken. Ich brauche nicht lange nachzudenken um zu wissen, dass hier immer noch massiv Öl ins Feuer fließt.Eine versprochene massive Regulierung wurde seid 2008 nicht druchgesetzt. Die Folgen sehen wir heute.

Nun sind wir genau in der zweiten Phase der Krise, nämlich jetzt wackeln die Staaten. Ausgelaugt durch laxe Besteuerung von Reichen, von Banken, durch Rettungsschirmen, Subventionen für Rüstung und Lobbykonzernen. Griechenland war der Anfang und die Finanzmarktakteure sind fleißig mit dabei weitere Goldadern zu finden. Geld von der EZB zu 1% leihen, für 6,7 – 10 % an marode Staaten über Staatsanleihen weiterverleihen. Dabei sich wieder massive Risiken ins Depot holen, um damit wieder die Regierungen zu erpressen, dass man Bankrott geht, wenn Griechenland Pleite geht. Und was passiert? Die Regierungen zögern nicht lange und schieben 140 Mrd Euro nach Griechenland. Ein totsicheres Geschäft und Lizenz zum Gelddrucken.

Man muss sich das vorstellen, mit dem Geld wird Griechenland nicht ein Stück aus den Schulden herausgebraucht, sondern lediglich dafür gesorgt, dass Griechenland bestehende Kredite an Finanzmarktakteure aus Staatsanleihen zurückzahlen kann. D.h. die Schulden bleiben bestehen, nur haben sie jetzt Schulden bei uns als Steuerzahler und nicht mehr bei den Banken. D.h. die Banken lösen Ihre Kredite ab, bekommen Ihr Geld zurück und haben dafür lange hohe Zinsen eingestrichen und Gewinne erwirtschaftet, während wir als Steuerzahler auf dem Risiko sitzen wenn Griechenland dann in 3 Jahren doch in die Insolvenz geht. Und das ist noch nicht das Ende 750 Mrd. Euro wurden nun als Rettungsschirm fü die ganze EU gepannt. Ein Signal an die Banken so weiter zu machen wie bisher. Wie man sieht hat sich auch nicht geändert, der Euro explodiert nach wie vor, die Märkte sind immer hoch nervös, jeden Tag kann ein anderes Opfer an der Reihe sein, Geld muss arbeiten und Rendite erwirtschaften.

Jetzt wird ja viel darüber geredet, man müsse den Finanzmarkt regulieren. Ja sicher, aber was hilft da? Es wird von Transaktionssteuer geredet, Bankenabgabe, Verbot von Leerverkäufen usw. Alles sicher ganz nett und könnte auch sinnvoll sein um die maroden Staatshaushalte zumindest wieder ansatzweise zu sanieren. Doch am Ende werden sie kaum etwas bewirken, da zum einen der Finanzmarkt global funktioniert und die Abgaben über kurz oder lang an die Kunden weitergeben werden. Eine strikte Regulierung, was Banken dürfen und was nicht, wäre sinnvoll, wirkt aber kaum, da die Geschäfte einfach im Ausland gemacht werden. Die Politik ist dafür schlicht nicht in der Lage so etwas weltweit durch zu setzen, zu viele nationale Interessen. Was hilft also bei diesen globalen Märkten?

Ganz einfach! Die freie Marktwirtschaft! Wer Risiko eingeht, muss auch mit Verlust rechnen. Wer zu viel Risiko eingeht und sich verzockt, der muss die Konsequenzen ganz alleine tragen. Sprich, wenn eine Bank zu viel Risiko eingeht, zu wenig Eigenkapital hat, damit zu stark gehebelt hat, hat schlicht und einfach Pleite zu gehen  und abgewickelt zu werden. Eigentlich total einfach. Und am Ende doch genau das, was die letzten Jahre proklamiert wurde. Nämlich, freie Märkte! Nur dann werden sich die Akteure 10mal überlegen, welches Risiko sie eingehen können. Diese Banken haben hochbezahlte Risikomanager, was haben die die letzten Jahre eigentlich den ganzen Tag gemacht? Die wissen doch ganz genau, was möglich ist und was nicht. Können sich aber sicher sein, dass sie im Extremfall eine Staatsrettung bekommen. So kann man doch Risiken eingehen wie man will. Ja man muss sogar viele Risiken eingehen, um auch ja groß und aufgebläht genug zu sein, um den Staat mit meiner Größe erpressen zu können! Man nennt sowas auch Moral Hazard. Die Katze beißt sich, bei allem was von der Politik und den Zentralbanken vorgeblich “gegen” die Finanzspekulation unternommen wurde, in den Schwanz. Aus meiner Sicht wird dadruch die Risikolust nur noch verstärkt.

Doch warum wird, trotz bessern Wissens, dagegen immer noch nichts unternommen? Die Politik ist zu verflochten mit dem Finanzkteueren. Ein paar Beispiele:

Jörg Asmussen:

• Staatssekretär im Finanzministerium
• Entscheidet maßgeblich über Staatshilfen
• Sitzt derzeit im Lenkungsausschuss des Bankenrettungsfonds SOFFIN
• Sitzt im Verwaltungsrat der Finanzaufsichtsbehörde Bafin
• Und im „Wirtschaftsfonds Deutschland“, der ohne parlamentarische Kontrolle über Staatsbürgschaften für Unternehmen entscheidet.
• Er ist Mitglied der Expertengruppe „Neue Finanzmarktarchitektur“. Dieses Gremium soll Vorschläge für neue Finanzmarktregeln entwerfen, die unter anderem eine Erhöhung der Marktransparenz zum Ziel haben.

Herr Asmussen ist also maßgeblich an der Bankenrettung und soll vor allem die Lösung für das Finanzmarktproblem erarbeiten. Da schauen wir doch mal was Herr Asmussen noch so den ganzen Tag gemacht hat oder macht, teilweise hat er die Ämter niedergelegt:

• Im IKB Aufsichtsrat, die eigentlich von der BAfin kontrolliert werden solle, sich aber massiv verzockte
• Im Aufsichtsrat der Deutsche Postbank AG
• Im Aufsichtsrat der Euler Hermes Kreditversicherungs AG
• Lebensgefährtin ist Henriette Peucker, die von Januar 2003 bis März 2010 die Berliner Repräsentanz der Deutschen Börse
• Mitglied in einer Lobbygruppe für Finanzakteure

Er kontrolliert also mit der Bafin praktisch seine alten oder Zweitarbeitgeber, vergibt Staatshilfe an seine alten oder Zweitarbeitgeber und soll Regulierungen schaffen, die seine alten oder Zweitarbeitgeber einschränkten.Und dieser Mann ist dafür verantwortlich, dass die Krise bewältigt wird und in Zukunft nich mehr vorkommt? 1!!!! Langsam wird klar, warum man den Weg der massiven Staatshilfen geht.

Oder Otmar Issing:
Seit 2008 hat Issing den Vorsitz einer Expertengruppe, die im Auftrag der Bundesregierung Vorschläge für eine Reform der internationalen Finanzmärkte erarbeiten soll. Gleichzeitg ist er Berater für Goldman Sachs. 1a! Das wird was!

Oder Caio Koch-Weser:
War Staatssekretär im Bundesfinanzministerium und zuständig für die Bankenkontrolle, wechselte dann in den erweiteren Vorstand der Deutschen Bank.

Quelle teilweise Wikipedia, teilweise Sendung plusminus vom 18.5. in der ARD (sehr zu empfehlen).

Und die Beispiele lassen sich noch weiterführen. Auch die Geburtstagsfeier von Herr Ackermann im Kanzleramt lässt wohl diverse Rückschlüsse ziehen. Ich denke Fakt ist, dass in der Politik zugunsten Weniger entschieden wurde und wird und dies auch in Zukunft nicht besser wird. Ich will echt nicht pessimitische sein, aber das alles sind keine guten Voraussetzungen für eine Bewältigung der Krise ich befürchte eher, dass hier noch mehr Öl ins Feuer fließt.

(Quelle Teaser Bild: Wikipedia – Urheber: Toni Lozano)

Politik erhöht Bankeneigenkapital

Ein neues Kapitel aus “Ich mach mir die Welt wie Sie mir gefällt”! Man erhöht mit ein paar neuen Bilanzregeln und Rechentricks das Eigenkapital und schwupps gehts allen wieder blendend! Happy world!

Wenn wir gerade dabei sind:
Kalifornien ist ja sowas von Pleite, das hat ja wahrscheinlich schon jeder mitbekommen. Man kann seine Beamten und Angestellten nicht mehr bezahlen, also bekommen die, anstatt einem Gehalt, einfach Schuldscheine die Sie eigentlich direkt bei den Banken gegen Cash einlösen können sollten. Soweit so gut.

Allerdings trauen nicht mal mehr die Banken dem Staate Kalifornien, so das die Größten davon mal kurz beschlossen haben keine Schuldscheine mehr einzulösen. Ich mein, würde ich auch nicht, jeder normal denkende Mensch weiß, dass Kalifornien diese Schulden nie mehr zurückzahlen kann! Andererseits sind bei diesen Banken Einige dabei, die ohne Staatsknete längst Geschichte wären und jetzt eben auch mal gefordert sind. Naja, muss wohl Obama mit einem Mega Bailout ran! Aber eigentlich ist es ja egal, ob Obama und die Fed danach die Banken wieder raushaut, weil Kalifornien die Verbindlichkeiten eh nie bezahlen kann, oder ob die Fed das frische Geld aus der Presse einfach direkt an Kalifornien überweißt.

Hasta la vista Baby!

Was mich ja auch wundertm nachdem gerade in der realen Wirtschaft so viel den Bach runter geht, ob die Banken da eigentlich keine Abschreibungen mehr haben? Kann ich mir ja beim besten Willen nicht vorstellen. Gerade eben sind die Ausfallraten bei den Kreditkarten auf ein Rekordhoch gerutscht.  Vielleicht kompensieren Sie es ja mit dem Gold der Anderen.

PS: Ohne mich jetzt an Verschwörungstheorien beteiligen zu wollen, die Vergabe der riesigen Milliarden- Summen aus den US-Rettungspaketen wird kaum öffentlich überwacht. Versucht man hier auf Teufel komm raus etwas künstlich aufrecht erhalten zu wollen? Geld wär ja da. Frag ja nur!

http://www.heise.de/tp/r4/artikel/30/30389/1.html

Auch interessant. Der Dollar Crash?

http://www.heise.de/tp/r4/artikel/30/30427/1.html

Spannende Zeiten!

Es sollte ein Stresstest unter widerlichsten wirtschaftlichen Bedingungen sein. Nun ja, diese widerlichen wirtschaftlichen Bedingungen, die man für die Bewertung der Banken angelegt hatte, waren wohl eher doch das Weichspülprogramm. Zumindest bei dem Kriterium der Arbeitslosenzahlen: die steigen im letzen Monat April von 8,5% auf 8,9% und haben damit die im Stresstest geschätze Zahl schon erreicht. Ein paar Tage nach Veröffentlichung des Stresstests.

Ich würde sagen, unter sicherem Einfluss der Lobby, lügen sich hier mal wieder einige selbst in Tasche und spielen vor der Öffentlichkeit mal wieder Theater. Nun ja, wenn das das ist, was sich die Politiker auf dem G20 Gipfel unter mehr Kontrolle und Transparenz vorstellen,…. ach lassen wir das.

Danke Josef Ackermann! Du bist mein persönlicher Held! Ein Schweizer für Deutschland! Danke Joe!

Aber die Deutschen wollen es einfach nicht verstehen, dass du der eigentliche Retter bist:

Die 25 Prozent Eigenkapitalrendite hat Deutsche-Bank-Chef Josef Ackermann im ersten Quartal 2009 nicht nur für sein Finanzinstitut, sondern für ganz Deutschland erwirtschaftet. Aber in der Heimat, sagte Ackermann bei der Bilanzvorstellung am Dienstag in Frankfurt am Main, «will man es nicht verstehen. Einen Vorschlag, wie die Beifallsnote aussehen könnte, brachte der Schweizer gleich mit: «Danke, dass Sie das für Deutschland gemacht haben, lautete sein Beispielsatz.

Quelle

Also liebe Freunde und Bekannte dankt Josef, denn was er für uns getan ist nicht selbstverständlich! Da ist doch etwas Dank angebracht!

Josef! 1!!!!